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2011證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)之開放式基金對象
來源:求學(xué)問校網(wǎng) 發(fā)表時(shí)間:2011-06-15 瀏覽 23 次
一般而言,開放式基金適合四類投資者購買:
(1)把證券投資作為副業(yè),又沒有時(shí)間關(guān)顧的投資者
證券市場的絕大部分參與者都有自己的主要工作,證券交易的開市時(shí)間也是大家本職工作最忙的時(shí)間,購買基金可交給專業(yè)的基金公司去管理,可以坐享其成。
(2)有意進(jìn)行證券投資,但缺乏證券知識的投資者
多數(shù)投資者由于證券知識的缺乏,沒有能力對證券市場,對上市公司進(jìn)行深入細(xì)致的研究,使得投資帶有盲目性,不如委托專業(yè)的基金管理公司運(yùn)作。
(3) 風(fēng)險(xiǎn)能力承受能力較低的證券投資者
目前活躍在證券市場中的多數(shù)是小額投資者,他們的資金如果集中購買一、二只股票,則風(fēng)險(xiǎn)過于集中,如果投資過于分散,則牽扯精力過多,投資成本上升,得不償失。基金則將小額資金匯聚成巨額資金,可以從容地進(jìn)行組合投資,即分散了風(fēng)險(xiǎn),又便于管理。
(4)期望獲取較為長期穩(wěn)定收益、不追求暴富的投資者
不同的基金,投資風(fēng)格會有不同,但都推崇長期理性投資。追求超額的利潤,就要冒加倍的風(fēng)險(xiǎn)。在這個(gè)證券市場中,基金代表機(jī)構(gòu)投資者的主流,投資回報(bào)率不是最高的,但會比較長期與穩(wěn)定。
開放式基金認(rèn)/申購、贖回價(jià)格的計(jì)算
開放式基金申購、贖回價(jià)格是以單位基金資產(chǎn)凈值(Net Asset Value,NAV)為基礎(chǔ)計(jì)算出來的。單位基金資產(chǎn)凈值,即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值,其計(jì)算公式如下:
單位基金資產(chǎn)凈值= (總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)
認(rèn)購舉例:
一位投資人有100萬元用來認(rèn)購開放式基金,假定認(rèn)購的費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元,那么
認(rèn)購費(fèi)用 =100萬元x 1% = 1萬元
凈認(rèn)購金額 =100萬元-1萬元 = 99萬元
認(rèn)購份額 =99萬元÷1.00元 =99萬份
申購舉例:
一位投資人有100萬元用來申購開放式基金,假定申購的費(fèi)率為2%,單位基金凈值為1.5元,那么
申購費(fèi)用 =100萬元x 2%= 2萬元
凈申購金額 =100萬元-2萬元 =98萬元
申購份額 =98萬元÷1.50元 = 653괭.33份
贖回舉例:
一位投資人要贖回100萬份基金單位,假定贖回的費(fèi)率為1%,單位基金凈值為1.5元,那么
贖回價(jià)格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元
贖回金額 =100萬x 1.485=148.5萬元
(1)把證券投資作為副業(yè),又沒有時(shí)間關(guān)顧的投資者
證券市場的絕大部分參與者都有自己的主要工作,證券交易的開市時(shí)間也是大家本職工作最忙的時(shí)間,購買基金可交給專業(yè)的基金公司去管理,可以坐享其成。
(2)有意進(jìn)行證券投資,但缺乏證券知識的投資者
多數(shù)投資者由于證券知識的缺乏,沒有能力對證券市場,對上市公司進(jìn)行深入細(xì)致的研究,使得投資帶有盲目性,不如委托專業(yè)的基金管理公司運(yùn)作。
(3) 風(fēng)險(xiǎn)能力承受能力較低的證券投資者
目前活躍在證券市場中的多數(shù)是小額投資者,他們的資金如果集中購買一、二只股票,則風(fēng)險(xiǎn)過于集中,如果投資過于分散,則牽扯精力過多,投資成本上升,得不償失。基金則將小額資金匯聚成巨額資金,可以從容地進(jìn)行組合投資,即分散了風(fēng)險(xiǎn),又便于管理。
(4)期望獲取較為長期穩(wěn)定收益、不追求暴富的投資者
不同的基金,投資風(fēng)格會有不同,但都推崇長期理性投資。追求超額的利潤,就要冒加倍的風(fēng)險(xiǎn)。在這個(gè)證券市場中,基金代表機(jī)構(gòu)投資者的主流,投資回報(bào)率不是最高的,但會比較長期與穩(wěn)定。
開放式基金認(rèn)/申購、贖回價(jià)格的計(jì)算
開放式基金申購、贖回價(jià)格是以單位基金資產(chǎn)凈值(Net Asset Value,NAV)為基礎(chǔ)計(jì)算出來的。單位基金資產(chǎn)凈值,即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值,其計(jì)算公式如下:
單位基金資產(chǎn)凈值= (總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)
認(rèn)購舉例:
一位投資人有100萬元用來認(rèn)購開放式基金,假定認(rèn)購的費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元,那么
認(rèn)購費(fèi)用 =100萬元x 1% = 1萬元
凈認(rèn)購金額 =100萬元-1萬元 = 99萬元
認(rèn)購份額 =99萬元÷1.00元 =99萬份
申購舉例:
一位投資人有100萬元用來申購開放式基金,假定申購的費(fèi)率為2%,單位基金凈值為1.5元,那么
申購費(fèi)用 =100萬元x 2%= 2萬元
凈申購金額 =100萬元-2萬元 =98萬元
申購份額 =98萬元÷1.50元 = 653괭.33份
贖回舉例:
一位投資人要贖回100萬份基金單位,假定贖回的費(fèi)率為1%,單位基金凈值為1.5元,那么
贖回價(jià)格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元
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