和上海自考網(wǎng)小編一起來看看上海市自考投資學(xué)專業(yè)（本科）金融學(xué)概論04762考試大綱：

Ⅰ、課程性質(zhì)及其設(shè)置的目的和要求

一、課程的性質(zhì)與設(shè)置的目的

“金融學(xué)概論”是上海市高等教育自學(xué)考試投資學(xué)專業(yè)的必修課程，是為培養(yǎng)和檢驗(yàn)自學(xué)應(yīng)考者對(duì)金融理財(cái)學(xué)科基本理論的掌握以及運(yùn)用能力而設(shè)置的基礎(chǔ)理論課。

設(shè)置本課程的目的，是為了使具備高中以上文化程度的自學(xué)應(yīng)考者掌握金融學(xué)的基本觀點(diǎn)，培養(yǎng)和檢驗(yàn)考生掌握金融學(xué)基本概念、基本理論和基本方法，并運(yùn)用這些理論和方法來分析并解決現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)問題的能力。

二、本課程的基本要求

本課程的基本要求是：完整、準(zhǔn)確地掌握金融學(xué)的一系列基本概念和基本原理，學(xué)會(huì)用貨幣和貨幣制度、信用及利息、金融機(jī)構(gòu)體系、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行與中央銀行等基本理論，并結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，介紹信托、租賃、保險(xiǎn)等知識(shí)，還闡述了貨幣的通貨膨脹與通貨緊縮以及國(guó)際收支和國(guó)際金融內(nèi)容。在論述有關(guān)金融基本理論與知識(shí)的同時(shí)，結(jié)合我國(guó)以及國(guó)際金融的實(shí)踐與發(fā)展進(jìn)行分析。

三、與相關(guān)課程的聯(lián)系

本課程的先修課程是政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)，本課程要求考生在掌握馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理、基本方法和基本觀點(diǎn)的基礎(chǔ)上，全面了解金融學(xué)的基本概念、基本原理、基本方法和主要觀點(diǎn)。初步具備將金融學(xué)基本理論與方法與我國(guó)現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活聯(lián)系起來，運(yùn)用相關(guān)理論，分析金融實(shí)踐和現(xiàn)象。

Ⅱ、課程內(nèi)容與考核目標(biāo)

第一章 貨幣與貨幣制度

一、學(xué)習(xí)目的和要求

了解貨幣的含義，職能及貨幣層次的劃分問題，并了解貨幣形式和貨幣制度的發(fā)展與演變。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 貨幣的含義

（一）貨幣的定義

（二）貨幣與其他相關(guān)概念的區(qū)別

第二節(jié) 貨幣的職能

（一）價(jià)值尺度

（二）流通手段

（三）價(jià)值儲(chǔ)藏

（四）支付手段

第三節(jié) 貨幣形式的演變

（一）實(shí)物貨幣

（二）金屬貨幣

（三）紙幣

（四）存款貨幣

（五）電子貨幣

第四節(jié) 貨幣的計(jì)量

（一）劃分貨幣層次的依據(jù)

（二）貨幣層次的劃分情況

第五節(jié) 貨幣制度

（一）貨幣制度的構(gòu)成要素

（二）貨幣制度的演變

三、考核知識(shí)點(diǎn)

（一）貨幣含義

（二）貨幣職能

（三）貨幣支付體系

（四）貨幣計(jì)量

（五）貨幣制度

四、考核要求

（一）貨幣含義

1.識(shí)記：貨幣、通貨、財(cái)富、收入、流動(dòng)性

2.領(lǐng)會(huì)：經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的貨幣是指在購(gòu)買商品和勞務(wù)，或清償債務(wù)時(shí)，被普遍接受的任何物體，它與我們?nèi)粘Ｊ褂玫囊恍╊愃聘拍?，如通貨、?cái)富，和收入有區(qū)別。

（二）貨幣職能

識(shí)記：價(jià)值尺度、流通手段、價(jià)值儲(chǔ)藏、支付手段價(jià)值尺度的作用，減少商品交換中的價(jià)格數(shù)量，提高了交換的效率，使得商品內(nèi)在價(jià)值外在表現(xiàn)為價(jià)格。流通手段，克服了物物交換下需求的雙重巧合難題提高了經(jīng)濟(jì)效率。貨幣作為價(jià)值主張的發(fā)展過程。支付手段的特點(diǎn)。

（三）貨幣支付體系

1.識(shí)記：實(shí)物貨幣、金屬貨幣、稱量貨幣、鑄幣、可兌現(xiàn)紙幣、不兌現(xiàn)、紙幣、支票貨幣、存款貨幣、電子貨幣、卡基電子貨幣、數(shù)基電子貨幣、單一用途電子貨幣、多用途電子貨幣

2.領(lǐng)會(huì)：貨幣形式經(jīng)歷的實(shí)物貨幣，金屬貨幣，紙幣，支票貨幣和電子貨幣的演進(jìn)過程。

（四）貨幣計(jì)量

1.識(shí)記：貨幣供給量，貨幣性，流動(dòng)性、狹義貨幣，廣義貨幣，準(zhǔn)貨幣

2.領(lǐng)會(huì)：依據(jù)金融資產(chǎn)流動(dòng)性，對(duì)貨幣劃分為 M1、M2、M3，各國(guó)貨幣當(dāng)局，大多選擇 M1、M2，作為各國(guó)貨幣政策控制重點(diǎn)。

（五）貨幣制度

1.識(shí)記：貨幣制度、貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度、現(xiàn)金準(zhǔn)備、保證準(zhǔn)備、銀本位制、金銀本位制、金塊本位制、金匯兌本位制、不兌現(xiàn)信用貨幣制度

2.領(lǐng)會(huì)：為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，國(guó)家以法律法令形式對(duì)貨幣的發(fā)行和流通作出一系列規(guī)定，貨幣制度經(jīng)歷了金屬貨幣制度和不兌現(xiàn)的信用貨幣制度，演進(jìn)過程為：銀本位制、金銀復(fù)本位制、金本位制、不兌現(xiàn)信用貨幣制度。

3.綜合應(yīng)用：簡(jiǎn)述貨幣制度的演變過程

第二章 金融機(jī)構(gòu)體系概覽

一、學(xué)習(xí)目的和要求

金融機(jī)構(gòu)體系是以中央銀行為核心進(jìn)行組織管理，是以中央銀行為核心、商業(yè)銀行為主體、各類銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)并存的金融機(jī)構(gòu)體系。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)體系概述

（一）資金融通的意義及渠道

（二）金融機(jī)構(gòu)的一般界說

（三）金融機(jī)構(gòu)的功能

第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)存在的理論基礎(chǔ)

（一）降低交易成本

（二）緩解信息不對(duì)稱

（三）分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

（四）協(xié)調(diào)流動(dòng)性偏好

第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

（一）中央銀行

（二）存款性金融機(jī)構(gòu)

（三）契約性金融機(jī)構(gòu)

（四）投資性金融機(jī)構(gòu)

（五）政策性金融機(jī)構(gòu)

（六）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)

三、考核知識(shí)點(diǎn)

（一）直接融資、間接融資、互聯(lián)網(wǎng)金融模式；金融機(jī)構(gòu)、存款性金融機(jī)構(gòu)和非存款性金融機(jī)構(gòu)；銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)；政策性金融機(jī)構(gòu)和非政策性金融機(jī)構(gòu)；

（二）信息不對(duì)稱、逆向選擇、道德風(fēng)險(xiǎn)

（三）中央銀行、商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行、信用聯(lián)合社、鄉(xiāng)村銀行

（四）契約性金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老或退休基金、投資銀行、財(cái)務(wù)公司、基金管理公司、政策性金融機(jī)構(gòu)、農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)開發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)、信托投資公司、金融租賃公司

四、考核要求

（一）金融機(jī)構(gòu)的一般界說和銀行的起源和發(fā)展

1.識(shí)記：直接融資、間接融資、金融機(jī)構(gòu)、直接金融機(jī)構(gòu)、間接金融機(jī)構(gòu)、存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)、銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)、非政策性金融機(jī)構(gòu)

2.領(lǐng)會(huì)：金融機(jī)構(gòu)的功能

（二）金融機(jī)構(gòu)存在的理論基礎(chǔ)

1.識(shí)記：交易成本、信息不對(duì)稱、逆向選擇、道德風(fēng)險(xiǎn)

2.領(lǐng)會(huì)：金融機(jī)構(gòu)的存在，如何降低交易成本，緩解信息不對(duì)稱，分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

（三）金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

1.識(shí)記：中央銀行、商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、契約性金融機(jī)構(gòu)、投資性金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)、其他非銀行金融機(jī)構(gòu)

2.領(lǐng)會(huì)：管理型金融機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)型金融機(jī)構(gòu)

3.簡(jiǎn)單應(yīng)用：如何理解金融機(jī)構(gòu)體系是以中央銀行為核心，商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)多元化發(fā)展的格局。

第三章 利息與利率

一、學(xué)習(xí)目的和要求

通過本章學(xué)習(xí)，理解利率是金融市場(chǎng)的重要經(jīng)濟(jì)變量、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要經(jīng)濟(jì)杠桿。理解利息與利率的概念、利率計(jì)算、利率決定理論和利率期限結(jié)構(gòu)理論。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 利息與利率概述

（一）利率的概念及運(yùn)用

利息的概念及應(yīng)用、利息的本質(zhì)、利息概念的應(yīng)用

（二）利率的概念及種類

基準(zhǔn)利率、名義利率和實(shí)際利率、固定利率與浮動(dòng)利率、利率與收益率

（三）影響利率變動(dòng)的主要因素

第二節(jié) 利息的計(jì)算與運(yùn)用

（一）單利與復(fù)利

單利、復(fù)利、復(fù)利計(jì)算下的名義利率與實(shí)際利率

（二）現(xiàn)值

定義和運(yùn)用

（三）到期收益率

第三節(jié) 利率決定理論

（一）古典利率理論

古典利率理論主要思想和主要特點(diǎn)

（二）流動(dòng)性偏好理論

主要觀點(diǎn)、流動(dòng)性陷阱

（三）可貸資金理論

可貸資金理論的基本思想、可貸資金理論的評(píng)價(jià)

（四）IS-LM 模型的利率決定理論

 IS、LM 曲線的導(dǎo)出、貢獻(xiàn)

第四節(jié) 利率結(jié)構(gòu)決定理論

（一）利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性、稅收差異因素

（二）利率的期限結(jié)構(gòu)理論

純粹預(yù)期假說、市場(chǎng)分割假說、流動(dòng)性升水假說

第五節(jié) 利率的作用

（一）利率在經(jīng)濟(jì)中的作用

儲(chǔ)蓄效應(yīng)、利率對(duì)投資的影響、利率在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用（積累功能、調(diào)節(jié)功能、抑制通貨膨脹功能、平衡國(guó)際收支功能）

（二）利率發(fā)揮作用的條件

三、考核知識(shí)點(diǎn)

（一）利息的概念及應(yīng)用

（二）利率的概念及種類

（三）利率的計(jì)算及運(yùn)用

（四）古典利率理論、流動(dòng)性偏好理論、可貸資金理論及 IS-LM 模型

（五）利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)理論

（六）利率的作用

四、考核要求

（一）利率的概念及運(yùn)用

1.識(shí)記：（1）利率的概念（2）基準(zhǔn)利率、名義利率、實(shí)際利率、固定利率、浮

動(dòng)利率

2.領(lǐng)會(huì)：（1）利息轉(zhuǎn)化為收益的一般形態(tài)、收益的資本化（2）影響利率變動(dòng)的

主要因素

（二）利率的計(jì)算和運(yùn)用

1.識(shí)記：?jiǎn)卫?、?fù)利、現(xiàn)值

2.領(lǐng)會(huì)：到期收益率

3.綜合運(yùn)用：（1）復(fù)利計(jì)算下的名義利率與實(shí)際利率（2）息票債券、貼現(xiàn)債券、永久債券的到期收益率計(jì)算

（三）利率決定理論

1.識(shí)記：（1）古典利率理論（2）可貸資金理論

2.領(lǐng)會(huì)：（1）流動(dòng)性偏好理論（2）流動(dòng)性陷阱（3）IS-LM 模型

（四）利率結(jié)構(gòu)決定理論

1.識(shí)記：利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論

2.領(lǐng)會(huì)：利率期限結(jié)構(gòu)理論

3.綜合運(yùn)用：純粹預(yù)期假說、市場(chǎng)分割假說、流動(dòng)性升水假說對(duì)收益率曲線形狀的解釋

（五）利率的作用

1.識(shí)記：儲(chǔ)蓄效應(yīng)、積累功能、調(diào)節(jié)作用

2.領(lǐng)會(huì)：利率發(fā)揮作用的條件

3.綜合利用：利率在經(jīng)濟(jì)中的作用

第四章 金融市場(chǎng)及其構(gòu)成

一、學(xué)習(xí)目的和要求

通過本章學(xué)習(xí)，理解金融工具流通的市場(chǎng)——金融市場(chǎng)的重要作用，在介紹金融市場(chǎng)基本概念的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)分析貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)的主要特征及其運(yùn)行機(jī)制。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述

（一）金融市場(chǎng)的特征

交易對(duì)象為金融工具，交易價(jià)格表現(xiàn)為資金的合理收益率，目的在于讓渡或獲得一定時(shí)期一定數(shù)量的資金使用權(quán)，交易場(chǎng)所表現(xiàn)為有形或無形。

（二）金融市場(chǎng)的分類

債權(quán)和股權(quán)市場(chǎng)、現(xiàn)貨和期貨市場(chǎng)、一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)、貨幣和資本市場(chǎng)。

（三）金融市場(chǎng)的功能

融通資金、優(yōu)化資源配置、信息傳遞、分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

（四）金融市場(chǎng)上的收益與風(fēng)險(xiǎn)

預(yù)期收益率、收益率的風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)差、方差、協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

第二節(jié) 貨幣市場(chǎng)

（一）同業(yè)拆借市場(chǎng)

（二）票據(jù)市場(chǎng)

（三）國(guó)庫券市場(chǎng)

（四）大額存單市場(chǎng)

（五）回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

第三節(jié) 資本市場(chǎng)

（一）資本市場(chǎng)工具

（二）一級(jí)市場(chǎng)

（三）二級(jí)市場(chǎng)

三、考核知識(shí)點(diǎn)

（一）金融市場(chǎng)特征、分類、功能

（二）貨幣市場(chǎng)含義特點(diǎn)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、國(guó)庫券市場(chǎng)、大額存單市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

（三）股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)

（四）證券交易方式、保證金交易

四、考核要求

（一）金融市場(chǎng)概述

1.識(shí)記：（1）直接融資、間接融資（2）融通資金、優(yōu)化資源配置

2.領(lǐng)會(huì)：（1）金融市場(chǎng)特征（2）金融市場(chǎng)功能

3.簡(jiǎn)單運(yùn)用：直接融資與間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)

（二）貨幣市場(chǎng)

1.識(shí)記：貨幣市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、國(guó)庫券市場(chǎng)、大額存單市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

2.領(lǐng)會(huì)：貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)

3.簡(jiǎn)單運(yùn)用：貨幣市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、國(guó)庫券市場(chǎng)、大額存單市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的產(chǎn)生與特點(diǎn)。

（三）資本市場(chǎng)

1.識(shí)記：（1）普通股、優(yōu)先股、政府債券、金融債券、公司債券、一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)（2）注冊(cè)證、核準(zhǔn)制、直接發(fā)行、間接發(fā)行、公募、私募、公司制交易所、會(huì)員制交易所

2.領(lǐng)會(huì)：股票發(fā)行方式的核準(zhǔn)制和注冊(cè)制

3.綜合應(yīng)用：股票流通理論價(jià)格的計(jì)算

（四）證券交易方式

1.識(shí)記：現(xiàn)貨交易、信用交易

2.領(lǐng)會(huì)：現(xiàn)貨交易的內(nèi)涵特點(diǎn)及交易規(guī)則

3.綜合應(yīng)用：保證金買長(zhǎng)交易，保證金賣短交易